一、项目背景 

随着全球人口老龄化的加剧，养老问题已成为社会关注的焦点。在“保险+养老+健康”全面联动的趋势下，市场对具备全生命周期康养服务规划能力的专业人才需求日益增长。然而，当前行业面临保费增长单一、品牌竞争激烈、康养知识体系不全面等挑战。为了响应市场需求，国际财富管理研究院特别引入“养老财富规划师认证项目”，旨在培养一批既懂保险规划，又懂医养服务规划，并能有效结合的全生命周期管理专家。 

二、项目目标 

本项目旨在通过系统、专业的培训，帮助学员掌握全生命周期康养服务规划的核心技能，提升养老财富管理的综合能力。学员将深入了解中高客群体的养老需求与风险，掌握以康养需求为切入口，挖掘客户家庭风险，前置家庭健康管理规划的方法与技巧。同时，学员还将学会如何联动健康险与储蓄险多险种销售，形成一套针对不同层次客户成交的闭环营销逻辑。 

三、适用对象 

本项目适用于以下人群： 

保险、金融、证券等行业的从业人员，特别是客户经理、理财顾问等； 

养老服务机构、健康管理公司的专业人员； 

对养老财富管理感兴趣，希望提升个人职业竞争力的各界人士。 

四、项目大纲 

（一）基础篇 

需求测算与规划服务流程、医康养结合赋能品质养老、养老产品服务与资金管理、养老方案制作与讲解逻辑 

（二）实务篇 

大众富裕客户精准营销策略与方法、高净值客户精准营销策略与技巧、高端养老服务方案规划、多险种联动营销实战 

（三）案例篇 

以高端养老为核心的客户经营和产品成交案例、全流程案例拆解与实战演练 

（四）继续教育篇 

AI赋能营销、巧借健康管理促大单、大康养格局下的联动营销、共同富裕下的财富管理新趋势等 

五、项目收益 

（一）提升专业能力：掌握全生命周期康养服务规划的核心技能，成为养老财富管理的专家； 

（二）增强竞争力：获得国际财富管理研究院颁发的养老财富规划师认证证书，提升个人职业竞争力； 

（三）拓展业务资源：通过系统学习，深入了解中高客群体的养老需求与风险，为业务拓展提供有力支持； 

（四）建立专业网络：与来自保险、金融、养老等行业的精英人士建立联系，共享行业资讯与资源； 

（五）获得实战支持：项目提供完整的陪跑服务，包括线上督学、群内答疑、直播答疑等，确保能学以致用。 

六、报考条件 

具有大专及以上学历，或具有相关行业工作经验； 

对养老财富管理有浓厚兴趣，愿意投身于养老事业；  

七、报名方式 

请联络国际财富管理研究院授权机构报名，报名成功后，我们将通过邮件或电话通知您具体的培训安排和注意事项。

结语 

加入养老财富规划师认证项目，是您迈向养老财富管理领域专业巅峰的重要一步。在这里，您将获得全面的知识体系和实战技能，成为行业内的佼佼者。我们诚邀有志之士携手共进，共同探索养老财富管理的无限可能，为社会的养老事业贡献智慧与力量！